Arnaque aux faux chéques de banque

[stefmic]

bonjour

pour toutes mes transactions sur le net la carte virtuelle ,montant maxi choisi par achat puis une durée de validité  avec un premier code lors de la connexion sur le site de la banque via une carte fournie au préalable par la banque avec une multitude de codes puis une confirmation via un envoi d'un autre code par mail ou bien sms au choix

Sinon sur ma carte "normale" un sms d'avertissement d'achat a partir d'un certain montant de transaction choisi

cet été une amie qui faisait les soldes cet été a eu ce sms en plein milieu d'un magasin ,elle venait de se faire voler sa CB sans s'en être rendue compte  , coup de tel pour opposition et carte bloquée dans les quelques minutes......bien sur cela n'aurait pas fonctionné pour une multitudes de petits achats

[PGombeer]

La seule solution, c'est le chèque de banque certifié (la vraie certification, celle où la banque bloque la somme pendant 8 jours pour le bénéficiaire avant d'établir le chèque, et où elle garantit le paiement).

http://www.actualite-francaise.com/articles/cheque-banque-certifie-moyen-payement-securise,2263.html

C'est un service payant, mais qui vaut largement le coup.

[PGombeer]

Non pas grand chose... disons 15.000 € d'amende, sans compter les joies d'un contrôle fiscal dans la foulée.

+1

Les lois anti-blanchiment européennes interdisent des paiements de plus de 15.000 € en liquide. Et la législation est plus sévère encore en France, en effet.

http://vosdroits.service-public.fr/F10999.xhtml

[Maman]

....   .... Un voyant sur ton tableau de bord aussi non  

non agato a raison les banques sont obligées d'avertir les impots et la répression
des fraudes pour la loi sur le blanchiment d'argent  

dixit une inspectrice des impots si cela ne se reproduit pas ca passera mais tu
te retrouve dans le colimateur avec une surveillance de leur service

d'autant que tu ne peux pas justifier que l'argent qu'il te remet en espèce via ta banque
ne provient pas d'un commerce illégal et pour l'état francais tu es complice de blanchiment d'argent

[Agato]

dixit une inspectrice des impots si cela ne se reproduit pas ca passera mais tu
te retrouve dans le colimateur avec une surveillance de leur service

ça c'est le scénario optimiste, mais si le voyant s'est allumé sur le tableau de bord d'un inspecteur qui a décidé de faire du zèle, il est bon pour sortir 15.000 € (en chèque ou virement hein, pas en cash ).

[Agato]

Pour rappel, il y a avec l'argent une note de débit de la banque (datée de la veille du jour de la remise)...alors, à moins que la banque ne soit complice, je ne vois pas en quoi on pourrait me reprocher le blanchiment d'argent   

Tu pourras peut-être écarter les soupçons de blanchiement, mais il n'en reste pas moins que tu t'es rendu coupable d'une infraction au code des impôts, pour laquelle la sanction est une amende de 15.000 €.

[Agato]

Super...allez, je retourne en face. On parle de choses plus intéressantes là-bas 

Je veux bien comprendre que tu n'aies pas envie de le lire parce que c'est moi qui l'ai écrit mais c'est le code des impôts, que tu le veuilles ou non.

Appelle ton comptable si tu veux vérifier ce qu'on te dit plus haut, mais attends toi à avoir de la visite ou à recevoir une convocation prochainement.

[Maman]

Pour rappel, il y a avec l'argent une note de débit de la banque (datée de la veille du jour de la remise)...alors, à moins que la banque ne soit complice, je ne vois pas en quoi on pourrait me reprocher le blanchiment d'argent   

oui très bien la note de débit justifie juste qu'il a l'argent sur le compte pas d'ou il provient 

mais tu as raison retourne sur l'autre forum c'est plus interessant je suis comptable et je peux te dire
que je sais de quoi je parle maintenant c'est pas moi qui paierait l'amende ni controle fiscal d'ailleurs
sachant qu'avant de te déclencher un controle ils passent plusieurs mois en amont à tout éplucher et
crois moi ils savent ou chercher lorsqu'ils débarquent mais c'est vrai c'est pas interessant
c'est impressionnant lorsque des erreurs sont faites de se camper dans sa dignité
pourtant on dit toujours que l'erreur est humaine ...

donc en conclusion fait comme tu veux .....

[Maman]

En quoi le fait de recevoir un chèque est différent ?

Les impots considèrent qu'il existe une tracabilité plus grande avec un chèque
à tord ou à raison c'est comme ca

le code des impots est fait comme ca les espèces sont interdites
au dela d'un certain seuil


En revanche, l'utilisation d'espèces est interdit pour payer un professionnel dès lors que la somme excède les montants suivants :

Tableau 1 relatif à la fiche F10999 Situation du payeur
1 S'il s'agit d'une dépense personnelle
2 S'il s'agit d'une dépense professionnelle
 
Si son domicile fiscal est en France
 3.000 € 1
 3.000 € 2
 
Si son domicile fiscal est à l'étranger
 15.000 € 1
 3.000 € 2

decret du code des impots 2010-421 du 27 avril 2010

article L112-6

 

[Agato]

Les impots considèrent qu'il existe une tracabilité plus grande avec un chèque

C'est d'une part en effet pour la traçabilité (qui vaut ce qu'elle vaut mais est en tout état de cause meilleure que du cash) et d'autre part pour lutter contre l'évasion fiscale : avec des espèces il est facile de dissimuler ou de minorer le fruit d'une vente et d'empocher discrètement au moins une partie de la somme, qui ne sera pas déclarée dans le chiffre d'affaires, minorant le bénéfice imposable et donc les recettes fiscales. Diviser un chèque est moins aisé et laissera des traces, contrairement au liquide.

[Skater968]

@maman
Tout à fait d'accord avec toi
J'ajouterai, mais je trompe peut-être, qu'il y a une nuance entre l'étranger "UE" et l'étranger "hors UE" concernant les montants possibles maxi... à voir  

[Maman]

C'est d'une part en effet pour la traçabilité (qui vaut ce qu'elle vaut mais est en tout état de cause meilleure que du cash) et d'autre part pour lutter contre l'évasion fiscale : avec des espèces il est facile de dissimuler ou de minorer le fruit d'une vente et d'empocher discrètement au moins une partie de la somme, qui ne sera pas déclarée dans le chiffre d'affaires, minorant le bénéfice imposable et donc les recettes fiscales. Diviser un chèque est moins aisé et laissera des traces, contrairement au liquide.

exact   à savoir la TVA, l'impot société la C3SS se calculant sur le montant de la TVA versée 

[PWYLL]

Ceci dit, on s’écarte du sujet :

Comment faire concrètement (et simplement) pour ne pas de faire enfler un faux chèque de banque.

Ça m’intéresse beaucoup

[lolorc]

Ceci dit, on s’écarte du sujet :

Comment faire concrètement (et simplement) pour ne pas de faire enfler un faux chèque de banque.

Ça m’intéresse beaucoup sympa3

+1

d'après les divers propositions décrient plus haut, j'en déduis que la meilleure est de trainer l'acheteur dans une agences de sa banques et lui faire faire un virement  

mais avec toutes les arnaques au virement à l'heure actuelle, je suis pas bien qu'il y est beaucoup de gens qui acceptent  

[Maman]

Ceci dit, on s’écarte du sujet :

Comment faire concrètement (et simplement) pour ne pas de faire enfler un faux chèque de banque.

Ça m’intéresse beaucoup

comme dit plus haut tu demandes les n° de chèque de banque ainsi que  l'agence délivrant le chèque et tu demandes à ta
banque d'appeler directement la banque émétrice du chèque bien sur il va de soi qu'il vaut mieux le faire pendant les heures d'ouverture et tu vérifie également le nom de l'acquéreur

après le risque "0" n'existant pas tu aura pris toutes les précautions nécessaires mais tu aura toujours le risque
de tomber sur un filou