Arnaque aux faux chéques de banque

[mirage77]

Des amis ont étaient victimes d'une arnaque trés similaire  

http://www.nicematin.com/derniere-minute/escroques-de-leur-bmw%E2%80%A6-et-de-plus-de-13500-euros.894720.html

Escroqués de leur BMW… et de plus de 13.500 euros

C'est une histoire de fou. De ces histoires qui coûtent la bagatelle de 13 500 euros à un couple de Cagnois, Stephan et Lila. Qui leur coûte aussi leur BMW M5 E39, envolée dans la nature. Et qui les plonge dans un grand désarroi et une grosse galère financière.

Le 22 avril, Stephan se rend à la gare de Nice pour montrer à un acheteur « très intéressé » le véhicule qu'il a mis en vente sur un site internet de petites annonces.

En relation avec ce « Paul Z » par téléphone portable et par mails depuis quelques jours, Stephan avait eu le temps de vérifier auprès de la banque émettrice basée à Marseille, la validité et la véracité du chèque de banque de 13 500 euros, dont son interlocuteur lui avait fourni le numéro. Aucun problème : la banque confirme !

Le faux vendeur était aussi… le faux acheteur

Sur place, Paul Z., « emballé », propose de prendre tout de suite le véhicule. Pourquoi attendre ?

La transaction se fait donc, ce 22 avril, sur le parking de la gare de Nice ville. Et Stephan repart avec son chèque de banque après avoir remis clés et papiers au nouveau propriétaire de cette grosse cylindrée. « C'était exactement la voiture qu'il voulait. C'était un homme un peu négligé, d'environ 28-30 ans. De corpulence normale avec des cheveux mi-longs châtains. Il portait une casquette et des lunettes de vue ».

Stephan et Lila encaissent le chèque et soldent avec, le crédit qui courait sur le véhicule.

Et passe un mois et demi. Où la famille, heureuse, a remis à flots ses finances.

Heureuse, jusqu'à avant-hier.

« En regardant mon compte, je vois que l'on m'a débité des 13 500 euros ! On est à découvert d'un peu plus de 12 000 euros. J'appelle ma banque qui m'informe qu'en fait le chèque de banque était un faux », explique Lila, la mère de famille cagnoise. Stupeur.

Elle tente alors de rentrer en contact avec Paul Z. Mais, bien sûr, le portable ne répond plus. Alors, avec le prénom et le nom, elle retrouve ce qu'elle croit être son acheteur à la Ciotat.

Stupeur, bis.

C'est bien Paul Z, au téléphone… Mais ce n'est pas son acheteur !

L'homme en question est policier à la BRB de Marseille. Et il était bien à la recherche d'une BMW, lorsqu'il a été contacté… par un homme qui se faisait passer pour Stephan !

« Il me raconte avoir été contacté par quelqu'un qui s'est fait passer pour mon mari. Il me dit qu'il a effectivement voulu acheter la BMW, et qu'il a fait émettre un chèque de banque en attendant de voir le véhicule pour rassurer le vendeur. Il a alors envoyé copie de ce chèque à celui qui se faisait passer pour mon mari ! Puis, il n'a plus jamais eu de nouvelles, alors il a fait annuler son chèque, sans se douter de quoi que ce soit », raconte encore Lila.

Et c'est grâce à cette duperie, que le faux Stephan - qui était aussi le faux Paul Z - contacte alors le vrai Stephan pour acheter la BM avec de vraies coordonnées de chèque de banque ! Imparable. Stephan et Lila ont déposé plainte pour escroquerie et vol de véhicule à la police de Cagnes qui a lancé une enquête à partir du mail et du téléphone de l'escroc. Le couple a aussi porté réclamation à sa banque… qui pour le moment ne veut rien savoir ! « Dans cette affaire on a perdu notre voiture, qui en un mois a eu le temps de faire des petits en Roumanie ! Mais on se retrouve aussi à découvert de plus de 12 000 euros ! »,commente Lila qui espère en témoignant alerter d'autres victimes potentielles.

Et ce n'est pas tout. Depuis le jour où il a vendu la BM, Stephan n'a plus jamais retrouvé son permis de conduire ! « Mon mari a d'abord cru l'avoir perdu, puis il a compris que ce jour-là, non content de lui avoir escroqué la BM, le faux Paul Z lui avait aussi piqué son permis »...

Gaffe aux faux chéques de banque .................  

[jm@rc]

C'est simple: pour une vente, faire ça un jour ouvré et l'acheteur t'accompagnes à ta banque pour faire certifier le chèque, avant que tu le laisse partir avec la caisse.

[mirage77]

C'est simple: pour une vente, faire ça un jour ouvré et l'acheteur t'accompagnes à ta banque pour faire certifier le chèque, avant que tu le laisse partir avec la caisse.

oui d'ailleur la banque à bien certifié que le chéque comme un VRAI , en tout cas le numero ainsi que les noms de l'emeteur
ainsi que le receveur sont bon (envoyer par mail) !
entre temps le faux vendeur (l'arnaqueur ce desiste)
alors pourquoi reverifier le jour de la vente ,c'est la l'arnaque !

AUCUNE banque ne peut certifier le chéque ! elle l'encaisse et il faut au minimum 48h pour expertise du chéque (une photocopie)

la seul parade c'est le verification de l'identitée par la police ou gendarmerie , mais qui le fait vraiment ?  
c'est bien pour ça que le vendeur s'arrange pour faire la transaction le vendredi en fin de journée ou le samedi !

[jm@rc]

D'après ce récit, le vendeur n'a fait que soumettre le numéro du chèque à sa banque avant l'achat. Ce chèque de banque était valide puisqu'il existait au moment de la transaction. Le vendeur n'a pas fait certifier véritablement le chèque selon moi. A la remise du chèque, la banque aurait dû immédiatement se rendre compte du faux puisqu'il s'agissait d'une simple photocopie:

Le chèque de banque est un chèque de caisse émis par l’établissement à la demande du titulaire du compte. Celui-ci est immédiatement débité du montant correspondant. Il est la meilleure garantie de paiement pour le bénéficiaire. Tous les chèques de banque ont une sécurité renforcée par l’insertion d’un filigrane. Ce dernier est lisible par transparence comme pour les billets de banque. Il comporte la mention « CHEQUE de BANQUE » encadrée par deux semeuses et deux flammes. Il n’est pas reproductible à la photocopie.

[Nicco]

Faut surtout vérifier la solvabilité et la veracité du chèque le jour même de la transaction en ayant pris soin de récupérer soit même les coordonnées. Et il faut aussi demander une pièce d'identité pour vérifier que le chèque émis est bien au nom de l'acquéreur.

Essayer aussi de vérifier les coordonnées de l'acheteur par soit même si possible.

Et ça devrait limiter pas mal les déconvenue lors de la vente d'un véhicule. Et surtout jamais croire au père Noël

[mirage77]

malheureusement de faux chéques de banque sont en circulation le filigrame est trés facilement falsifiable 

http://www.ladepeche.fr/article/2011/05/26/1091131-arnaque-espagnole-au-cheque-de-banque.html

 

[jm@rc]

Comme le dit Nicco, il faut faire les vérifications en amont.
Dans ton article, il est marqué que les gars viennent, donnent le chèque et partent de suite avec la caisse. Elle est là l'erreur

[mirage77]

Faut surtout vérifier la solvabilité et la veracité du chèque le jour même de la transaction en ayant pris soin de récupérer soit même les coordonnées. Et il faut aussi demander une pièce d'identité pour vérifier que le chèque émis est bien au nom de l'acquéreur.

Essayer aussi de vérifier les coordonnées de l'acheteur par soit même si possible.

Et ça devrait limiter pas mal les déconvenue lors de la vente d'un véhicule. Et surtout jamais croire au père Noël

tout est vrai !
- l'emetteur
- le chéque
- l'argent est bien sur un compte !

sauf le jour de la vente le chéque est faux ,puisque le vrai chéque à était annuler
ainsi que la piéce d'identitée de l'acheteur est fausse également

la seul parade c'est changer le jour de négociation (du lundi au vendredi midi)
de preference dans un lieu proche de cameras sous surveillance (style parking privé ou gare)
ayez si possible des temoins  
faire verifier l'identitée de l'acheteur présent par la police (un coup de fil suffit)
fuyez si le vendeur vous propose de verifier les fonts d'une photocopie d'un chéque de banque !
 

[mirage77]

Comme le dit Nicco, il faut faire les vérifications en amont.
Dans ton article, il est marqué que les gars viennent, donnent le chèque et partent de suite avec la caisse. Elle est là l'erreur

oui il faut relire plusieurs fois, pour comprendre qu'il y a 3 intervenants

- 1 arnaqueur
- 1 pigeon qui sert à faire un vrai chéque de banque
- 1 pigeon qui va perdre une voiture !

[baloo59]

faut faire un virement (ou du moins un acompte)
comme une banque n'a pas le droit de redebiter ton compte sans ton autorisation
faire faire un acompte par virement pour reserver la voiture et le reste en cheque de banque (apres les verifications d'usages)
ou en liquide !!!!!

[jm@rc]

Les arnaques à la "Western Union" ne reposent-elles pas justement sur des virements? Ils te créditent puis te débitent car le compte à l'origine du virement n'existe pas / ne dispose pas du montant suffisant?

[baloo59]

Les arnaques à la "Western Union" ne reposent-elles pas justement sur des virements? Ils te créditent puis te débitent car le compte à l'origine du virement n'existe pas / ne dispose pas du montant suffisant?

alors il ne reste que les transactions en liquide
et apres tu deposes l'argent sur ton compte
et basta
 

[Sly]

Et les faux billets 

[Agato]

faire verifier l'identitée de l'acheteur présent par la police (un coup de fil suffit)

Va y appelle un commissariat pour demander une identité tu vas pas être déçu de la réponse

[mirage77]

encore un temoignage , le chéque de banque a bien le filigrame !  

http://www.lepays.fr/territoire-de-belfort/2012/02/09/belfort-les-faux-cheques-de-banque-la-mysterieuse-vanessa

un autre 

http://www.forum-auto.com/automobile-pratique/vie-pratique/sujet398111.htm